如今金融环境复杂多变，电信诈骗一直是危害群众财产安全的重要隐患。中国银行江西省分行坚守金融为民初心，通过完善风险机制、强化员工培训、深化警银协作等，不断擦亮识别诈骗的“慧眼”，切实筑牢风险底线。

揭穿“数字货币交易”谎言

某日，客户王先生来到中国银行南昌市青湖支行营业部，向工作人员咨询投资项目。原来，王先生最近通过社交媒体接触到了一位自称是“理财顾问”的陌生人，对方表示可以帮助他通过“数字货币交易”可以获取可观的利润。对方还向他展示了几张“盈利截图”，称王先生需要把资金投入到一个特定账户中，才可获得收益。王先生产生了投资的兴趣，但同时担心受骗，于是决定到银行咨询是否存在风险。       

工作人员耐心询问有关投资平台和理财顾问的具体信息，建议他通过正规渠道投资理财。为了帮助王先生识别风险，工作人员在网络上查找了该平台的相关信息，发现该平台并未在正规监管机构备案，且没有任何官方认证，网络上关于该平台的评价也大多负面，许多投资者反映充值后无法提现。王先生最终意识到自己可能正遭遇一场精心设计的电信诈骗，决定放弃这个“高回报”投资机会，不再向该平台转账资金。

防范网络交友中的诈骗风险

一日清晨，客户黄女士急匆匆来到中国银行江西九江柴桑支行，声称被电信网络诈骗港币76000元，工作人员马上了解情况、冻结客户账户、打印相关流水并告知客户立即向公安报案。原来，因黄女士一直未婚，就在婚恋网站上登记了信息，没过多久就收到一条陌生人发来的短信，对方介绍自己在某涉密部队工作，条件极其优秀，但称部队禁止使用微信等大众网络通信软件，故让黄女士下载一款聊天软件添加好友。

黄女士觉得对方靠谱，随即下载了该聊天软件，双方建立了联系。不久，对方告诉黄女士自己平时在偷偷炒股，但是由于部队有规定不能做，希望能够得到黄女士的帮助，随即发给黄女士一个网站链接，称该网站是某证券公司的官网，点进去就有客服帮助引导操作。黄女士进入网站，在客服的指导下进行了操作。后发现账户有一笔76000元港币汇往香港某银行，黄女士立即到网点求助。支行第一时间对该笔跨境汇款进行了止付操作，最终成功将黄女士被骗资金全额追回。

识别“老年保健品”广告陷阱

近日，一位老奶奶来到中国银行樟树市药都支行，欲办理一笔现金汇款业务。当该行工作人员询问汇款用途时，老奶奶表示这属于个人隐私，不方便透露。见状，工作人员本着“为客户着想”的原则耐心询问老奶奶汇款信息，客户表示并不认识对方。随后，老奶奶主动坦白，是看到微信群聊中某保健品广告，吹嘘其保健品能延年益寿。出于保护客户资金安全，该行工作人员对账户进行排查，发现该收款账户交易异常，这立即引起工作人员的高度警觉，第一时间联系了该收款账户开户行，开户行了解情况后也及时与当地反诈中心取得联系，并开展进一步调查。同时，该行工作人员现场为客户讲解反诈知识。经过劝说引导，客户意识到自己落入了诈骗圈套，于是放弃此笔汇款，为客户挽回人民币3600元经济损失。  

一个个鲜活案例是中国银行江西省切实守护人民群众“钱袋子”的生动注脚。未来，江西中行将持续加强防范电信网络诈骗宣传工作，提升群众精准识别诈骗的“免疫力”，筑牢防骗反诈“防火墙”，为构建平安、和谐、稳定的环境贡献金融力量。

（供稿单位：中国银行江西省分行）