近日，新余农商银行孔目江支行上演了一场“与时间赛跑”的资金保卫战。通过快速响应、精准研判和高效联动，成功堵截一起对公账户疑似电信网络诈骗案件，为企业挽回293万元资金损失，以实际行动彰显了金融机构守护资金安全的责任与担当。

事件始于一通紧急来电。陕西省某物资公司财务人员致电孔目江支行，称公司可能遭遇诈骗，此前转入某可疑账户的298.3万元需紧急处理，目前已向西安市公安局新城分局报案。

情况紧急，支行工作人员第一时间核查交易记录，确认该笔资金于2025年5月8日到账，且发现可疑账户在前一日有小额试探性转账行为。结合这一异常信号，初步判断可能涉及电信诈骗，当即对账户剩余的293万元采取管控措施，为后续处置争取了关键时间。

为进一步核实情况，支行工作人员主动联系资金入账公司，却发现诸多疑点：该账户近期交易频次低，此前偶有试探性操作，此次突然涌入大额资金，与历史交易模式明显不符；面对工作人员询问，对方不仅无法提供交易佐证资料，回答更是逻辑混乱、前后矛盾，且始终无法联系到公司法定代表人。更反常的是，对方在电话中反复催促银行提高转账限额、尽快转出资金。

凭借高度的职业敏感性和丰富的反诈经验，工作人员果断启动应急预案：一边暂缓办理转账业务，一边迅速向反诈部门报告。经过多方协作，2025年7月28日，公安机关核实确认相关情况，当日便将293万元资金原路退回至被骗公司账户，为企业守住了“钱袋子”。

此次成功拦截，是新余农商银行“人防+技防”双机制建设的又一实践成果。近年来，该行持续升级对公账户风险监测系统，构建大额交易动态预警模型，精准匹配分类分级交易限额；同时定期组织反诈实战演练，不断提升一线员工识别异常交易的能力。仅今年上半年，已累计拦截可疑对公转账5笔，涉及金额达318.8万元。

金融安全关乎企业发展，防范诈骗需要多方合力。新余农商银行将始终坚守社会责任，不断筑牢资金安全防线，为企业稳健经营保驾护航。

（供稿单位：新余市银行业协会）