持续加强法律合规管理 不断推动法治银行建设

持续加强法律合规管理 不断推动法治银行建设

――交通银行江西省分行多项举措创建法治银行

为全面落实依法治国基本方略，大力推进“七五”法治宣传教育工作，交通银行江西省分行结合实际，不断加强法律合规文化建设，倡导“合规优先”、“主动合规”、“全员合规”的理念，努力培育全员法律合规意识，提升全员法律合规履职能力，积极践行“依法合规、稳健经营”行为准则，防范法律合规风险，采取多项举措创建法治银行。

一、加强组织领导，有序推进法治宣传教育工作。

交通银行江西省分行高度重视法治宣传教育工作，制定了《交通银行江西省分行“七五”普法规划》，成立普法工作领导小组，加强组织保障，明确工作原则，夯实普法工作基础，健全普法责任制，创新普法宣传教育工作方式，提供组织、机制、人员、经费保障。将法治宣传教育与维护社会稳定和促进社会公平正义相结合，将法治教育与道德教育相结合，将法治宣传教育与银行法律合规风险防范相结合。

二、开展法律合规宣讲培训，提升全员法律合规意识及能力。

一是开展“行长讲合规活动”，奠定合规文化建设基石。交通银行江西省分行在全行范围内开展了“行长讲合规”、“分管行长讲合规”活动，进一步加强合规文化建设、提升“一把手”依法合规经营意识。确定全行合规基调、弘扬合规文化，采取一系列实践活动，如分管行长“讲合规”、部门领导“倡合规”、广大员工“践合规”、全行上下“树合规”等形式，提升全行员工对合规管理价值和意义的认识，明确自身合规管理职责，检讨自身合规管理薄弱环节。将合规管理工作要求从高层贯彻落实到每位员工。

二是开办“金融法律大讲堂”，培育依法合规法治理念。先后开办四期“金融法律大讲堂”，邀请知名学者、大学教授、律师等对员工进行授课，重点解读《公司法》、《行政处罚办法》等法律法规，搭建学习法律知识的平台，提升全行员工的理论水平，营造“尊法、学法、守法、用法”的良好氛围。

    三、将法律合规宣传教育与风险防控相结合，履行社会责任。

1、严厉打击电信网络新型违法犯罪活动。近年来，电信网络诈骗犯罪活动持续高发，犯罪手段不断变化，严重侵害公民个人财产安全和其他合法权益，破坏社会诚信与社会和谐。交通银行江西省分行充分认识到反电信网络诈骗犯罪形势的严峻性，积极配合南昌市有关部门打击治理电信网络诈骗等违法犯罪，落实公安机关指派专人与公安民警合署办公要求，在省、市反诈骗中心小组的组织指挥下配合开展司法查询和冻结等相关工作。截至目前，协助江西省公安厅反诈骗中心小组司法查询204笔，协助南昌市公安局反诈骗中心小组司法查询1203笔，司法冻结716笔。切实践行作为金融机构的社会责任，积极维护金融消费者和人民群众的社会公共利益，构建和谐社会，促进社会发展。

2、严密防控非法集资风险。交通银行江西省分行积极参加省政府金融办和省银监局组织的以“防范非法集资、普及金融知识、维护金融稳定”为主题的防范非法集资集中宣传日活动。采取发放宣传折页、播放公益广告片、现场讲解等多种方式向群众宣传防范非法集资、反洗钱和安全用卡知识，引导社会公众树立正确的理财观念，自觉远离非法集资，维护自身合法权益。此外，交通银行江西省分行积极采取措施，提高网点堵截风险事件、防范风险案件的水平，积极打造网点风险防控大堤。2016年共计堵截风险事件20余起。

3、宣传普及金融法律知识，切实保护消费者合法权益。

一是开展“金融知识进万家”活动，围绕“多一份金融了解，多一份财富保障”活动口号，重点宣传正规金融服务渠道，免受违法违规金融活动侵害；维护个人金融信息安全，免受非法诈骗活动侵害；辨别正规银行场所、人员和业务，依法维护自身权益。全行60余家营业网点、600余名员工参与到活动宣传中，累计开展活动90余场次,接待消费者咨询16500余人次,发送公益宣传短信29万余条。同时，也通过微信公众号对活动进行推送宣传，进一步扩大了活动宣传面和效应。

二是开展“金融消保，我们在行动”活动，通过在户外设立宣传咨询台、室内开设“小讲堂”等形式，以“知情权”、“受尊重权”为主题，向客户宣传讲解知情权、受尊重权的定义、金融消费者享有的基本权益、购买理财产品需要了解的基本常识，以及通过案例的讲解与分析，使大家更加了解知情权与受尊重权相关知识。

三是开展个人征信知识专题宣传活动，营造良好的社会信用环境。

交通银行江西省分行全辖各分支机构于6月14日全面开展2017年“征信宣传日”活动，通过征信知识进企业、进学校、进社区、进乡村等宣传方式，向公众宣传信用报告基本知识，介绍如何保护个人隐私，保护个人信息安全；如何养成良好习惯，维护良好个人征信记录；如何保持良好信用，享受优惠金融服务等知识，营造良好的社会信用环境。