工行江西省分行 “普及金融知识万里行”活动第一阶段总结报告

根据总行《关于开展“普及金融知识万里行”系列活动的通知》（工银办发[2011]692号）文件要求，该行积极开展该项活动，及时下发了《关于开展“普及金融知识万里行”系列活动的通知》（工银赣办发[2011]431号），制定了活动方案，明确了活动目标，规划了活动内容，提出了活动要求，使该项活动在我省蓬勃开展起来。现将第一阶段开展情况报告如下:

一、组织领导和活动方案制定情况

该行精心组织，周密安排，第一时间对活动进行部署。省行分管行长亲自抓，省行法律事务部牵头组织，各业务部门协助配合，以辖区各分行、支行为具体实施单位开展各项活动。省行下发了《关于开展“普及金融知识万里行”系列活动的通知》（工银赣办发[2011]431号），及时制定了活动方案，各分、支行也依据总省行文件精神制定了本行的活动方案，确立了组织领导和分工协作机制，为该项活动的顺利开展奠定了良好的基础。

二、活动开展情况

（一）金融知识推广普及活动

根据活动方案安排，8月22日至9月1日期间，该行辖区内所有营业网点统一悬挂宣传本次“普及金融知识万里行”系列活动的横幅或广告语，在电子屏上播放“普及金融知识万里行”的标语，同时，各营业网点在门口设置金融知识宣传台，进行金融知识宣讲、咨询活动。各分行组织各支行、营业网点到本地繁华地段发放宣传册或宣传折页和接受现场咨询，同时开展了特殊客户群体（如重点客户群、一定价值的潜力客户群等）课堂授课及知识沙龙活动，对银行卡、银行理财、自助服务、中小企业贷款等金融知识进行推广普及，并重点就银行卡用卡安全、自助机具使用、银行理财等风险点进行了宣传介绍：　

1、多家分、支行利用中小学新学期开学的有利时机，开展“宝贝成长卡”进校园活动。由个人金融业务部门配合有关支行重点开展“宝贝成长卡”进校园活动，制定了宣传方案、明确了宣传目标、落实了宣传地点、择优了宣传学校，充分抓住开学之时为契机，在各小学设点座战，充分彰显产品特色优势、费用优惠和产品亮点，拉动对客户的积极推介和有效渗透，着实抓住发行对象认真做好产品介绍、产品推介、产品引导工作，着力实现业务产品与客户之间的积极沟通和有效贯穿，努力促进“宝贝成长卡”业务产品在市场领域上的积极发展和有效延伸。

2、结合金融知识普及宣传，积极开展该行优质产品宣传。如赣州分行章江支行进行“工银财富”理财讲座，理财经理巧妙地以该市健康路钱先生的创业经历为主线，将该行的商友卡、POS机、商友贷、“吉祥四宝”、分期付款以及贵金属等一些列的产品和业务作串联式的推介，以生动活泼的故事形式让客户分享该行多样化、个性化的理财产品与服务。中间穿插的互动环节，将理财讲座中涉及的各种产品和业务精心设计成有奖问答，不但与客户进行了很好的互动，活跃了现场的气氛，而且也让客户对该行的产品和业务加深了印象，达到了很好的预期效果。上饶分行弋阳支行结合个金两大市场营销和公司信贷扩户工作，制定了本行《普及金融知识万里行》宣传活动实施方案，并精心设计制作了《普及金融知识万里行》活动宣传展板和重点宣传单。展板既展示了工行结算介质、结算渠道、理财产品和个人、公司贷款业务品种，推介了商友卡和个人经营性贷款，告示了中秋・国庆期间工行品牌贵金属产品优惠促销活动和近期网上银行转帐汇款折上5折的好消息，又公示了《珍惜信用记录，维护信用权益》、《个人账户安全小贴士》以及《客户防范电信诈骗安全教育口诀》等公众应知的金融知识。普及宣传了金融知识，较好地介绍了该行的优质金融产品。

3、抓住重点宣传对象，确保宣传活动取得实效。如赣州分行积极与人民医院和理工大学党委宣传部、赣州技校宣传部等重点单位联系，明确以医院职工、患者以及院校新入校大学生作为主要宣传对象，确保活动取得实际效果。上饶分行弋阳支行在认真做好街头现场咨询宣传活动的同时，中秋三天假日派出了九支宣传流动小分队，统一身穿白衣蓝库行服，身披红底白字的《工行金融知识宣传员》绶带，手拿理财、融资宣传单，在县城主干道、商贸市场和汽车站等繁华地段给个体工商户送去了“商友卡+个人经营性贷款+汽车分期付款”的产品组合宣传单，热情、耐心地为商家店主们提供面对面、一对一地的答疑解惑服务，努力提高工行金融产品与服务透明度，提升商品市场目标客户的认知水平和理财意识。

（二）金融消费者问卷调查活动

9月3日至总结发送日，各分、支行结合辖区内金融消费的特点，就金融消费者最有待了解的金融知识、最急于获得的金融服务、最关注的银行业动态、最担心的金融风险、最紧迫的金融服务诉求以及对该行的意见建议等内容以省行调查问卷内容为蓝本印发了各二级分行的调查问卷主动联系本地的机关、学校、社区、企事业单位和农村等开展问卷调查，并对收集的调查结果进行认真统计分析，重点关注社会公众和客户对该行业务、产品、渠道、服务等方面的问题或建议，不断完善和提高该行的金融服务质量。

三、活动成果和社会反响

1、极大地提高了该行员工宣传意识，树立起以“金融产品宣传为中心，积极开展业务”的思想，提升了每个员工对金融知识普及重要性的认识，增强了员工的凝聚力和集体荣誉感。

2、使广大客户更加深入了解金融知识、防范金融风险，客户深刻认识到“多一份金融了解，多一份财富保障”。随着社会的不断发展，越来越多的市民希望揭开“理财的面纱”，希望了解银行的各种理财产品和资产业务情况，这是本次活动取得了良好的社会效果。同时，随着近年来不断涌现出来的假币事件、短信账户诈骗等各类金融诈骗活动猖獗，广大群众迫切希望能更多了解金融知识，防止上当受骗。通过此次活动，使广大群众加强了自身的风险防范意识，有效地推动了社会和谐。

3、活动期间，各地市的银监部门、人民银行，政府金融办都大力支持、积极参与，各家新闻媒体对该行此项惠民活动进行了报导宣传，有力地宣传了工商银行的品牌优势，提升了各行在当地的正面形象。同时，也在全社会范围内营造了金融知识万里行的良好氛围，受到了各地群众的好评和赞许。

四、活动经验和建议

第一阶段活动基本结束,该行取得了一定的成效。成果是令人鼓舞的，但是建设公众教育工作的长效机制任重而道远。活动取得成效主要得益于：

1、领导高度重视、牵头部门组织协调给力。总行文件下发后，省行分管行长高度重视，及时指示法律事务部牵头组织实施。法律事务部及时制定活动方案，周密部署安排，为活动的顺利开展奠定了坚实的基础。

2、各分支机构积极配合，广大员工积极参与。省行文件下发后，各分、支行积极配合，适时开展各项活动，并引导广大员工积极参与。正是有了上下联动、广泛开展的良好氛围，活动才能有效地顺利开展。同时,该项活动的开展与该行的业务宣传和营销紧密结合，受到基层支行广泛欢迎和支持。

3、抓住重点、有针对性地开展活动。该行及时分析近年来广大群众对金融知识的需求内容，依据不同的年龄段、人群特点、商户要求，有针对性地制定了详细有效的活动方案和活动内容，确保了活动有的放矢地顺利开展。

4、第一阶段结束后，该行要求各分、支行在下阶段活动中应当建立送金融知识、产品下乡长效机制，而不能只靠一时热情。应当充分利用该行点多面广的巨大优势，与广大群众打成一片，采取灵活多样的宣传方式，继续在群众中普及金融知识、推广工行企业文化，让群众更加认同我们的产品和服务。

五、下一步活动计划和安排

（一）金融知识进社区活动月

　　10月，该行组织各分行以一级支行为单位广泛开展较大规模的社区（地级市的社区实际住户达到1000户左右，县级城区的社区实际住户达到500户左右，可以视客户群情况降低标准）宣传活动，要通过设立宣教点、流动学校、社区金融服务站和社区关爱等形式开展公众教育服务工作。要在大中型社区设置宣传点，悬挂宣传本次“普及金融知识万里行”系列活动的横幅或广告语，由该行工作人员主动向社区居民发放宣传册和宣传折页，并现场接受咨询。在开展社区宣传的过程中，各行要根据不同受众的特点选择相应的内容，确保“普及金融知识万里行”系列活动的效果。对老年客户应重点宣讲防范金融诈骗等安全知识，对中青年客户应着重介绍自助机具和电子银行等的使用方法、银行理财产品购买中的风险防范等实用性较强的内容，要把日常生活中社区百姓需要了解的金融知识，需要掌握的金融技能传授给社区居民和百姓。

　　（二）青少年金融理财教育活动月

11月，该行将组织各分行以一级支行为单位开展青少年金融理财教育活动，并与周边至少两所中小学校结对，挑选业务骨干组建志愿辅导员团队，到学校举办不少于两场青少年金融理财专题讲座，重点向青少年介绍理财产品的选择和风险防范等内容，耐心解答青少年关注的金融理财问题，培养青少年的金融理财意识。

（三）总结分析，探讨金融知识宣传工作长效机制

下一阶段活动开展后，该行将及时组织各分行对活动进行总结分析，做好相关数据统计、先进事迹挖掘、影像资料收集等工作，对活动中涌现出来的先进行和个人进行表彰。同时，组织各行召开金融知识宣传工作长效机制的座谈会，积极探讨如何有效地长久地开展金融知识宣传活动，以期建立该行对公众金融知识宣传工作的长效机制。