中行萍乡市萍城支行堵截诈骗获客户好评

1月25日下午4点半左右，有一对年轻夫妇神色匆匆地来到中国银行萍乡市萍城支行营业厅，直奔大堂经理处。

其中的女子显得比较焦躁，质问该行为什么要扣划她账户上的资金。中行萍城支行的工作人员对其突出其来的质问不明就里，立即打印该客户的银行卡明细，边打印边询问相关情况，从明细摘要中查询到该客户卡上的29999元已划转到汇添富基金。该行工作人员仔细询问，起初客户没有道出实情，在得知支付宝并没有余额的情况下，该行工作人员立即致电汇添富的客服中心，从中了解到客户身份证号码项下当日有汇添富现金宝的充值记录，由于注册手机为177开头的号码，并非客户本人手机，客服人员并未透露过多信息。萍城支行工作人员告知汇添富客服，该笔资金并非客户本人操作，而是遭遇诈骗。客服人员已将理财账户冻结，并通过邮箱将基金赎回方法发送至客户邮箱。

待客户情绪稳定后，通过仔细询问得知，她今天接到一个自称淘宝理赔专员的电话，客服问她是否需要将近期购买的XX品牌衣服退货，客户觉得那件衣服确实不想要。于是添加了那个理赔专员的微信。理赔专员把近期的客户订单信息发给客户，进一步骗取客户信任。然后，理赔专员表示会派专人上门领取快递，并发来一个转账截图，要求客户扫码支付宝自行领取。客户不疑有诈，一步步按照诈骗分子的要求操作，并将短信验证码告知给他。最终由于手机快没电了，客户不愿配合诈骗分子继续报送短信验证码，诈骗分子威胁客户如不继续操作，将冻结资金29999元。客户才连忙来到银行证实，于是才有了开头那一幕。在基金账户冻结之后，为防止二次受骗，该行员工建议客户立即报警，并携带邮件中要求的材料前往汇添富上海总公司进行基金赎回。2018年1月31日，客户资金已被追回。

当前，犯罪分子的诈骗手法千奇百怪，让人防不胜防，客户由于金融方面的知识不专业，不免会上当受骗。在这样的情况下，银行就为客户建立了一面防堵墙，成为客户防诈骗的行家里手和顾问，在开展防诈骗知识宣传的同时，认真做好柜面现场客户防诈骗细节的防护，切实减少客户资金损失。